Demander un nouveau contrat à l’aide d’une proposition existante 

Demandez un nouveau contrat d'assurance-vie ou d'assurance maladies graves au moyen d'une proposition existante

Les Clients peuvent utiliser une proposition existante pour demander un nouveau contrat d’assurance maladies graves (AMG), d’assurance-vie temporaire, d’assurance-vie universelle ou d’assurance-vie avec participation. Cette option est offerte si :

  • Le propriétaire, la personne assurée et le payeur sont les mêmes que dans la proposition initiale
  • la proposition initiale est en cours de tarification ou a été signée initialement dans les 6 derniers mois*.

La note de couverture prévoit une assurance temporaire seulement si une nouvelle proposition a été dûment remplie.

Envoyez une demande à votre gestionnaire de dossiers de la part du Client, qui confirme qu’il aimerait bénéficier d’une couverture additionnelle, ainsi que les renseignements sur la conversation que vous avez eue avec lui sur ses besoins. Veuillez aussi joindre :

  • un aperçu de la couverture dont a besoin le Client
  • une confirmation indiquant que le propriétaire, la personne assurée et le payeur sont restés les mêmes
  • le bénéficiaire des garanties d’AMG
  • les exigences supplémentaires liées à l’âge ou au montant (s’il y a lieu).

Notre équipe des Affaires nouvelles utilisera ces renseignements pour vérifier s’il est possible d’établir un nouveau contrat. La Tarification examinera les renseignements médicaux et financiers. Au moment de la livraison du contrat, le Client devra signer un document indiquant la série de modifications, dont celle comme quoi son assurabilité n’a pas changé.

Avant la livraison et la régularisation du contrat :

Envoyez une demande à votre gestionnaire de dossiers de la part du proposant, qui confirme qu’il aimerait bénéficier d’une couverture additionnelle, ainsi que les renseignements sur la conversation que vous avez eue avec lui sur ses besoins en matière d’assurance. Veuillez aussi joindre :

  • Un aperçu indiquant la ou les couvertures que le Client veut obtenir
  • La confirmation que le propriétaire, la personne assurée et le payeur sont les mêmes
  • Les exigences supplémentaires liées à l’âge et au montant (s’il y a lieu)
  • La confirmation du bénéficiaire du contrat
  • la preuve que les exigences liées à la lutte contre le blanchiment d’argent sont satisfaites avant l’établissement du contrat (dans le cas des contrats d’assurance-vie avec participation et d’assurance-vie universelle).

Avant la livraison et la régularisation du contrat :

Pour régulariser le contrat, le proposant devront signer et dater les documents exigés à la livraison qui comprendront les nouvelles modifications.