Livrez les contrats jusqu’à 16 jours plus vitre grâce à la déclaration d’état de santé

La différence de 16 jours

Lorsque vous remplissez des propositions dans Demande en direct, vous avez deux options : remplir une déclaration d’état de santé ou organiser une entrevue téléphonique.

Quelle est la différence? Les conseillères et conseillers qui remplissent eux-mêmes les déclarations d’état de santé peuvent faire établir les contrats jusqu’à 16 jours plus vite en moyenne. Dans certains cas, la proposition peut même être approuvée instantanément ou faire l’objet de la tarification directe. Une déclaration d’état de santé bien remplie, qui contient des détails et des explications, peut vous faire gagner du temps, à vous et aux Clients et Clientes.

C’est 16 jours de couverture de plus et 16 jours d’incertitude de moins.

Simplifier les choses

La Sun Life s’efforce de simplifier les processus liés à la déclaration d’état de santé. Voici quelques exemples récents :

• Nouvel aide-mémoire pour vous préparer à remplir la déclaration d’état de santé.
• Fonction de prononciation phonétique des termes médicaux (cliquez sur l’icône d’information dans la déclaration d’état de santé dans Demande en direct).
• Conservation automatique de l’âge pour les cas où l’antidatage est de moins de 11 mois. On simplifie ainsi les règles d’antidatage et élimine le besoin de demander l’antidatage dans les instructions spéciales.
• Renseignements liés à la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) recueillis uniquement pour les contrats d’assurance-vie universelle et les propositions soumises avec une note de couverture, et collecte de renseignements facultative pour les autres produits dans Demande en direct. Cela réduit la quantité de renseignements superflus et simplifie le processus de proposition.
• Plus de tarification directe : 40 % des dossiers admissibles sont traités immédiatement.
• Approbation instantanée de 54 % des propositions qui passent par notre modèle de tarification directe. Les Clients et Clientes reçoivent ainsi une bonne nouvelle sur-le-champ.
• Dans un souci d’efficacité, simplification du flux de travail en regroupant les remplacements dans un seul formulaire (4357), ce qui réduit les suivis et accélère la livraison des contrats.

Ces changements peuvent améliorer l’efficacité de vos rencontres avec les Clients et Clientes, démontrer votre engagement à l’égard de leurs besoins et aider à renforcer leur confiance dans leur sécurité financière.

Communiquez avec nous

Pour obtenir de l’aide concernant Demande en direct ou la déclaration d’état de santé, écrivez à experienceconseillers@sunlife.com.