Stratégies et Concepts

Si vous concentrez vos efforts sur un processus global de la planification de la sécurité financière, allez à :

De plus en plus de gens choisissent de faire don d’une assurance‑vie à un organisme de bienfaisance qui leur tient à cœur. Les dons planifiés sont très importants dans la planification successorale. Ils permettent d’allier générosité à la planification successorale et fiscale. Avec les guides sur les dons planifiés, vous et les Clients comprendrez les traitements fiscaux des dons d’assurance‑vie. L’outil de planification permet d’estimer le montant du crédit d’impôt que le Client pourrait obtenir pour un don ponctuel.

De nombreux propriétaires d'entreprise misent sur leur compagnie pour procurer un revenu à leur famille et pour assurer leur sécurité financière personnelle et un héritage pour la génération suivante.

La planification de la poursuite des affaires permet d'examiner les situations qui pourraient compromettre la viabilité de l'entreprise et d'élaborer des stratégies visant à se prémunir contre le risque de ce genre de situations, par exemple le décès, l'invalidité ou une maladie grave d'un collaborateur essentiel ou d'un actionnaire.

Planification de la poursuite des affaires

La planification de la relève est un processus de planification détaillé qui a pour but d'assurer que la transition s'effectuera en douceur lorsque le client quittera la direction de son entreprise et qu'il cédera, à sa retraite, les intérêts qu'il possède dans celle-ci.

La planification de la relève couvre toutes les éventualités, y compris la transmission de la propriété en cas de décès ou d'invalidité.

Matériel à l'intention du client

Concepts de vente reliés à Planification de la relève

Outils

Formation

Calculatrice impôt gain en capital personnel (Budget fédéral 2024)

Nouveau-Brunswick – Anglais

Nouveau-Brunswick – Français

Québec – Anglais

Québec – Français

Alberta  – Anglais

Colombie-Britannique – Anglais

Manitoba – Anglais

Terre-Neuve-et-Labrador – Anglais

Nouvelle-Écosse – Anglais

Nunavut – Anglais

Territoires du Nord-Ouest – Anglais

Ontario – Anglais

Île-du-Prince-Édouard – Anglais

Saskatchewan – Anglais

Yukon – Anglais

Les Canadiens ont pris de plus en plus conscience au cours des années de la nécessité de recourir à un plan pour s'assurer un revenu de retraite adéquat, et la planification de la retraite est maintenant devenue leur principal sujet de préoccupation sur le plan financier.

La planification de la retraite consiste à déterminer le revenu qui sera nécessaire à la retraite en tenant compte du style de vie souhaité, et à mettre en place des stratégies d'épargne et de placement pour répondre à ces besoins. Aidez vos clients à transformer leur capital en revenu au moment où ils atteindront l'âge de la retraite.

Concepts de vente reliés à Planification de la retraite 

Formation

S'attirer des employés clés et se garantir leur loyauté dans un marché concurrentiel est une question stratégique importante pour un grand nombre d'entreprises. Des régimes innovateurs d'avantages sociaux et des programmes de rémunération différée constituent des façons de récompenser ces collaborateurs essentiels et de les inciter à demeurer au service de l'entreprise.

La planification des avantages offerts aux dirigeants consiste à déceler ces besoins et à mettre au point des solutions efficaces.

Matériel à l'intention du client

Concepts de vente reliés à Planification des avantages offerts aux dirigeants

Outils

Formation

Lorsqu'un plan a été établi de manière à ce que le patrimoine du client puisse lui procurer un revenu de retraite viager, l'étape suivante consiste à analyser les méthodes les plus efficaces auxquelles il pourrait recourir pour transmettre à son décès le reste de ses biens à ses héritiers.

Matériel à l'intention du client

Concepts de vente reliés à Planification successorale

Si vous préférez montrer comment un produit d'assurance peut être utilisé pour atteindre un objectif financier en particulier, allez à :

Les solutions fiscales disponibles avec l'assurance vie Articles et Publications

Ces bulletins fournissent des renseignements détaillés sur les stratégies de vente de même que sur les possibilités et les considérations d'ordre fiscal et juridique liées aux besoins des clients.

Les solutions fiscales disponibles avec l'assurance vie Guide sur la fiscalité de l'assurance-santé au Canada

Ce guide vous aidera à aborder les enjeux propres à l'imposition de l'assurance-santé au Canada.

Les renseignements présentés dans cette section ne sont donnés qu'à titre indicatif. La Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie, ne fournit pas de conseils d'ordre juridique, comptable ou fiscal, ni aucun autre conseil de nature professionnelle, aux conseillers et à leurs clients. Avant de donner suite à la demande d'un client, veuillez lui préciser qu'il vaut mieux qu'il consulte un professionnel spécialisé qui fera un examen approfondi de sa situation sur le plan juridique et fiscal.

Partagez

Vous voulez partager ces renseignements sur les réseaux sociaux? Sélectionnez le lien approprié ci-dessous.