La situation
Vous voulez présenter au client, dans un seul rapport, une solution qui répond à ses besoins d'assurance-vie temporaire et d'assurance maladies graves.
Comment préparer le rapport Solution d'assurance-vie temporaire et d'assurance maladies graves
Étape 1 : À la page d'accueil d'Aperçus Sun Life, cherchez Autres outils et calculateurs, puis sélectionnez Solution Temporaire Sun Life et AMG Sun Life.
Étape 2 : À la page Solution d'assurance-vie temporaire et d'assurance maladies graves, entrez les renseignements sur le client. Notez que l'outil n'inclut pas les surprimes pour risques aggravés. Il se veut un outil pour la présentation initiale au client, lorsque vous n'avez encore aucune information sur les surprimes. Si des surprimes sont attribuées durant le processus de tarification et qu'il vous faut créer un nouvel aperçu, faites un seul aperçu, soit de la Temporaire ou de l'AMG. Ensuite, passez à l'étape 6 sur le Transfert des renseignements aux aperçus.
Étape 3 : Entrez le montant d'assurance pour le contrat d'assurance temporaire et le contrat d'AMG. L'option implicite vous permet de préciser le montant de chaque assurance. Il est aussi possible d'indiquer le montant d'une des assurances, et l'outil calcule l'autre en fonction de la prime indiquée. Par exemple, si le client sait qu'il lui faut 500 000 $ d'assurance-vie temporaire et qu'il peut payer 200 $ par mois, entrez le montant d'assurance de 500 000 $ pour la Temporaire, puis une prime totale de 200 $ et sélectionnez «mensuelle» comme périodicité de la prime. Cliquez sur «Actualiser» et le système calculera le montant d'AMG en fonction de la prime totale.