14 octobre 2025

9 h – 10 h 15 HE
10 h 15 – 11 h 30 HE

Sujet 1: Le pouvoir de la structure – Études de cas sur les fonds distincts

Enregistrement non disponible

Sujet 2: Découvrir des opportunités avec les états financiers

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Éligible aux UFC (crédits d'ÉP)

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14 octobre, 2025
9 h – 10 h 15 HE

Les fonds distincts sont un outil puissant pour planifier la transmission du patrimoine. La présentation porte sur ce qui suit :

  1. Vue d’ensemble des contrats de fonds distincts.
  2. Situation actuelle en matière de déclaration des fiducies au Canada.
  3. Examen des comptes conjoints, y compris des pièges potentiels qui peuvent être évités grâce à l’utilisation de contrats de fonds distincts.
  4. Étude de cas : Concept inspiré d’un contrat d’assurance-vie « inverse ». Investisseur peu âgé recherchant une exposition aux actions et la préservation du capital.
  5. Étude de cas : Compte non enregistré – Famille recomposée. Subvenir aux besoins d’un nouveau conjoint ou d’une nouvelle conjointe tout en protégeant l’héritage destiné aux enfants d’un premier mariage.
  6. Étude de cas : Plan de transfert du patrimoine à paliers multiples. Maintien de la confidentialité lors de la transmission d’héritages inégaux et utilisation de l’option de règlement sous forme de rente en cas de dynamique familiale
     

Speaker

François Bernier

François Bernier occupe le poste de Directeur, planification fiscale et successorale, à la Financière Sun Life. François est basé dans le bureau montréalais de Sun Life et a pour fonction principale de desservir le marché du Québec et des Maritimes. Dans ses fonctions, François travaille en collaboration avec les conseillers afin de répondre aux besoins spécifiques de leur clientèle en matière fiscale et successorale.

Avant de se joindre à Sun Life, François a exercé un poste similaire dans une grande firme canadienne de fonds mutuels. Durant cette période, François a effectué plus de 1500 présentations à des conseillers, comptables, centres d’influence et investisseurs. François a également pratiqué le droit à titre de notaire en pratique privée.

François détient un Baccalauréat en droit ainsi qu’un diplôme de deuxième cycle en droit notarial, tous deux obtenus à l’Université de Montréal. Il possède un certificat en planification financière personnelle de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC Montréal). François est membre de la Chambre des notaires.

François collabore fréquemment avec les médias.

Accreditation

Provinces et territoires Nombre d'UFC/de crédits EP Type d'UFC/de crédit EP
Alberta Insurance Council (AIC) 1 Vie
Insurance Council of British Columbia (ICBC) 1 Vie/Acc. Maladie
Insurance Council of Manitoba (ICM) 1 Vie/Acc. Maladie
Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) 1 Vie/Acc. Maladie
Chambre de la sécurité financière 1 Assurance de personnes
Institut de Planification Financière 1 PDOM
Insurance Councils of Saskatchewan (ICS) 1 Vie/Acc. Maladie
OCRI, Division des courtiers en valeurs mobilières 1 Perfectionnement professionnel
OCRI, Division des fonds communs de placement 1 Perfectionnement professionnel
FP Canada 1 Planif. Financière
The Institute (Advocis) - IAFE 1 Générales

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14 octobre, 2025
10 h 15 – 11 h 30 HE

À venir!

Speaker

Jean Turcotte, B.A.A., LL.B., Avocat, D.fisc., Pl. Fin., TEP

Directeur, Groupe fiscalité, assurance & gestion de patrimoine

Me Jean Turcotte est avocat et diplômé en droit de l’Université de Sherbrooke. Il détient aussi un baccalauréat en finance (B.A.A) de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et a étudié en fiscalité à l’Université McGill. Il est membre du Barreau du Québec, planificateur financier et conseiller en sécurité financière. Il est membre de L’IQPF, de L’APFF et de STEP Canada.

Directeur, Groupe fiscalité, assurance et gestion de patrimoine à la Financière Sun Life depuis 2011, Jean Turcotte est responsable, entre autres, de soutenir les conseillers concernant certaines questions légales ou fiscales touchant autant les particuliers que les entreprises. Grâce à ses compétences et ses connaissances professionnelles, il s’engage à vous épauler dans la résolution de cas complexes et à accroître la valeur que vous offrez aux clients dans le secteur de l'assurance et de la gestion de patrimoine.

Au cours des 20 dernières années, Jean a occupé diverses fonctions de direction au sein de différentes institutions financières de renommée nationale et internationale.

Me Turcotte est chargé de cours depuis 1995 dans différents établissements collégiaux et universitaires. De 1999 à 2010, il a été chroniqueur en fiscalité pour le journal Finance et investissement. Il collabore également à la rédaction d’articles informatifs et à la résolution d’études de cas pour le magazine Conseiller.

Jean Turcotte a rédigé plusieurs manuels de formation aux membres de l’IQPF, de L’APFF, pour l’Autorité des marchés financiers (AMF) et de la Chambre de la sécurité financière (CSF). Il est fréquemment invité en tant que conférencier à des séminaires organisés par l’industrie. En 2011, il a été nommé formateur de l’année par l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Me Turcotte a aussi participé à plusieurs émissions de télévision en tant qu’expert invité.. Finalement, il agit comme témoin-expert dans différentes causes d’ordre financier et fiscal impliquant les conseillers en sécurité financière.

Accreditation

Provinces et territoires Nombre d’UFC/de crédits EP Type d’UFC/de crédits EP
Alberta Insurance Council (AIC) 1 Vie
Insurance Council of British Columbia (ICBC)  1 Vie/Acc. Maladie
Insurance Council of Manitoba (ICM) 1 Vie/Acc. Maladie
Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) 1 Vie/Acc. Maladie
Chambre de la sécurité financière 1 Assurance de personnes
Institut de Planification Financière 1 PDOM
Insurance Councils of Saskatchewan (ICS) 1 Vie/Acc. Maladie
OCRI, Division des courtiers en valeurs mobilières 1 Perfectionnement professionnel
OCRI, Division des fonds communs de placement 1 Perfectionnement professionnel
FP Canada 1 Planif. Financière
The Institute (Advocis) - IAFE 1 Générales