Repenser

Repenser, c’est quoi?

Par la série Repenser de la Sun Life, notre équipe Idées de professionnels vous donne de précieux renseignements sur les sujets qui vous intéressent le plus. Par exemple :

• Idées qui pourraient avoir une résonance chez vos Clients et centres d’influence
• Impôt
• Tendances dans le secteur
• Sun Life et la concurrence
• Économie canadienne

Notre objectif est de fournir les renseignements et les concepts les plus à jour. Consultez cette page tous les mois pour voir ce qu’il y a de nouveau. 

Le plus récent article de la série Repenser 

Mise à jour : Octobre 2022

Trouvez-vous difficile d’aborder le sujet de l’AMG avec les Clients? En moins de 5 minutes, apprenez une stratégie en 3 étapes qui vous permettra d’avoir des conversations fructueuses sur l’AMG. 

Produit connexe : AMG

Mise à jour : Juillet 2022

Voyez comment une stratégie multigénérationnelle peut aider à réduire le risque, offrir une croissance fiscalement avantageuse et permettre le transfert de propriété et le versement d’un capital-décès d’une génération à l’autre, en franchise d’impôt. 

Produits connexes : Assurance-vie avec participation, VU, Assurance-vie permanente Sun Life

Mise à jour : Juillet 2022

Voyez comment la croissance des fonds excédentaires dans le contrat peut permettre aux Clients d’économiser. Et le taux requis pour y arriver est moins élevé que vous pouvez l’imaginer. 

Produits connexes : VU

Mise à jour : Juillet 2022

Apprenez comment nous gérons les actifs du compte des contrats avec participation pour trouver un équilibre optimal entre une volatilité faible et des rendements à long terme. Repensez les indicateurs pour choisir ceux qui vous donneront des aperçus fiables à présenter aux Clients. 

Produits connexes : Assurance-vie avec participation

Mise à jour : Novembre 2022

Explorez comment les Canadiens et les Canadiennes peuvent faire don d’actifs, comme une assurance-vie, pour un maximum d’impact.

Produit connexe : VU

Mise à jour : Juillet 2022

Vous pouvez aider les Clients qui ont besoin d’une assurance de soins de longue durée en ajoutant une Assistance santé-retraite à une rente assurée. Il s’agit là d’une stratégie bien connue. Voyez comment cette solution globale améliore la situation des Clients.

Produits connexes : VU, rentes à constitution immédiate et ASR Sun Life

Mise à jour : Avril 2022

Aidez les Clients à évaluer leurs options pour garder leur résidence secondaire dans la famille.

Produits connexes : VU, Assurance-vie permanente Sun Life et Assurance-vie avec participation

Mise à jour : Février 2022

Ce survol de l’assurance avec participation, de l’assurance-vie universelle et de l’Assurance-vie permanente Sun Life est un outil pratique pour expliquer à vos Clients les caractéristiques et les options des produits.

Produits connexes : Assurance-vie avec participation, VU et Assurance-vie permanente Sun Life

Mise à jour : Janvier 2022

Affecter une petite partie du revenu excédentaire à un contrat d’assurance-vie temporaire est une de ces occasions. Cette approche à faible ratio des frais de gestion (RFG) procure croissance et sécurité.

Produit connexe : Assurance-vie temporaire

Mise à jour : Novembre 2021

Voyez comment l’Assistance santé-retraite Sun Life (ASR Sun Life) peut aider les Clients à planifier les coûts des soins de longue durée. 

Produit connexe : Assistance santé-retraite Sun Life

Mise à jour :  Novembre 2021

Apprenez-en plus sur ces options pour aider les Clients avec le transfert ou le partage des coûts de soins de longue durée.

Produits connexes : VU, Assurance-vie avec participation, AMG, ASR

Mise à jour : Février 2021

Expliquez aux propriétaires d’entreprise et à leur comptable que l’assurance-vie n’est pas seulement une dépense. L’assurance-vie permanente peut être un actif dans les états financiers d’une entreprise et accroître sa valeur.

Produits connexes : Assurance-vie avec participation et VU

Mise à jour : Novembre 2020

Les Clients déterminent la durée de leur contrat temporaire en anticipant leurs besoins d’assurance. Voyez comment en ajoutant la garantie Protection-renouvellement (GPR) à leur contrat, certains Clients pourraient payer moins que s’ils avaient initialement choisi une assurance d’une durée plus longue. 

Produits connexes : Temporaire Sun Life avec GPR

Balado

Durée : 22 minutes

L’un des plus grands avantages de l’assurance-vie universelle (VU), c’est sa souplesse. Toutefois, si vous ne présentez pas bien la VU, les Clients pourraient ne pas comprendre de quoi il s’agit et ne pas savoir comment en exploiter tout le potentiel. Voyez les avantages de la VU quand elle est utilisée avec un portefeuille souple.

Produit connexe : VU

Durée : 5 minutes

Les primes d’assurance sont souvent considérées comme des dépenses. Est-ce que la prime de base élevée de l’assurance-vie avec participation signifie que cette assurance coûte cher? Regardez la vidéo pour en savoir plus sur cette perception erronée.

Produit connexe : Assurance-vie avec participation

Durée : 7 minutes

Quand il est question de générer un revenu après la retraite, nombreux sont ceux qui s’inquiètent de leur sécurité financière. Comme les gens vivent de plus en plus longtemps, ils craignent de survivre à leur argent. Regardez la vidéo pour voir comment les Canadiens peuvent apaiser cette crainte avec une rente à constitution immédiate.

Produit connexe : rentes à constitution immédiate

Durée : 5 minutes

Regardez cette vidéo qui compare trois options et donne aux Clients des renseignements importants dont ils devraient tenir compte.

Produit connexe : Assurance-vie avec participation

Mise à jour : 2020

Il est aussi important de savoir comment protéger ses placements et y accéder que de savoir où investir son argent. Utilisez ce guide pour conseiller les Clients durant les périodes difficiles.

Produits connexes : Placements, Assurance-vie avec participation et VU

Mise à jour : 2020

Les Clients pensent que l’assurance est de l’argent perdu, sauf s’ils font une demande de règlement peu après la souscription de l’assurance. Voyez comment l’Assurance-vie permanente Sun Life peut changer cette perception émotive grâce à la garantie Remboursement des primes au décès (RDPD). 

Produit connexe : Assurance-vie permanente Sun Life avec RDPD

Mise à jour : 2020

Lorsqu’une entreprise détient des placements passifs, elle pourrait avoir à payer plus d’impôt. Elle devrait plutôt affecter une partie de cet argent à une assurance permanente dont la valeur de rachat s’accroît continuellement. Voyez comment.

Produits connexes : Assurance-vie avec participation et VU

Mise à jour : 2020

Les Clients pourraient-ils se permettre un congé sans solde si un de leurs enfants devait tomber gravement malade?

Produit connexe : AMG