Repenser

Emprunt contracté par une entreprise ou un actionnaire

Mise à jour: novembre 2023

Comparez les divers aspects à considérer pour un prêt garanti contracté par une entreprise ou un actionnaire dans le cadre d’un contrat détenu par une entreprise.

Assurance-vie liquide

Mise à jour: novembre 2023

L’assurance-vie permanente permet aux propriétaires de contrat d’accéder à la valeur de rachat de leur contrat de plusieurs façons. Nous explorons ces différentes façons.

Est-ce que l’option Assurance libérée réduite est la solution idéale pour les contrats avec participation?

Mise à jour: novembre 2023

Comparez cette option avec d’autres options offrant une période fixe pour le paiement des primes.

La générosité en héritage

Mise à jour : Novembre 2022

Explorez comment les Canadiens et les Canadiennes peuvent faire don d’actifs, comme une assurance-vie, pour un maximum d’impact.

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Avoir une conversation fructueuse sur l’AMG

Mise à jour : Octobre 2022

Trouvez-vous difficile d’aborder le sujet de l’AMG avec les Clients? En moins de 5 minutes, apprenez une stratégie en 3 étapes qui vous permettra d’avoir des conversations fructueuses sur l’AMG. 

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Lequel des contrats d’assurance-vie universelle payés sur 10 ans est le plus avantageux?

Mise à jour : Juillet 2022

Voyez comment la croissance des fonds excédentaires dans le contrat peut permettre aux Clients d’économiser. Et le taux requis pour y arriver est moins élevé que vous pouvez l’imaginer. 

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Repenser le rendement du compte des contrats avec participation de la Sun Life

Mise à jour : Juillet 2022

Apprenez comment nous gérons les actifs du compte des contrats avec participation pour trouver un équilibre optimal entre une volatilité faible et des rendements à long terme. Repensez les indicateurs pour choisir ceux qui vous donneront des aperçus fiables à présenter aux Clients. 

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Le patrimoine d’une famille grandissante n’a pas à être réduit

Mise à jour : Juillet 2022

Voyez comment une stratégie multigénérationnelle peut aider à réduire le risque, offrir une croissance fiscalement avantageuse et permettre le transfert de propriété et le versement d’un capital-décès d’une génération à l’autre, en franchise d’impôt. 

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Pouvez-vous offrir davantage pour le même coût?

Mise à jour : Juillet 2022

Vous pouvez aider les Clients qui ont besoin d’une assurance de soins de longue durée en ajoutant une Assistance santé-retraite à une rente assurée. Il s’agit là d’une stratégie bien connue. Voyez comment cette solution globale améliore la situation des Clients.

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Léguer une résidence secondaire sans facture fiscale

Mise à jour : Avril 2022

Aidez les Clients à évaluer leurs options pour garder leur résidence secondaire dans la famille.

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Il n'y a pas de solution universelle

Mise à jour : Février 2022

Ce survol de l’assurance avec participation, de l’assurance-vie universelle et de l’Assurance-vie permanente Sun Life est un outil pratique pour expliquer à vos Clients les caractéristiques et les options des produits.

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Le coût d’une temporaire vu comme un RFG

Mise à jour : Janvier 2022

Affecter une petite partie du revenu excédentaire à un contrat d’assurance-vie temporaire est une de ces occasions. Cette approche à faible ratio des frais de gestion (RFG) procure croissance et sécurité.

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Comment pouvez-vous aider davantage les Clients à la retraite?

Mise à jour : Novembre 2021

Voyez comment l’Assistance santé-retraite Sun Life (ASR Sun Life) peut aider les Clients à planifier les coûts des soins de longue durée. 

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Financer les coûts des soins de longue durée

Mise à jour :  Novembre 2021

Apprenez-en plus sur ces options pour aider les Clients avec le transfert ou le partage des coûts de soins de longue durée.

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Un actif de plus pour les propriétaires d’entreprise

Mise à jour : Février 2021

Expliquez aux propriétaires d’entreprise et à leur comptable que l’assurance-vie n’est pas seulement une dépense. L’assurance-vie permanente peut être un actif dans les états financiers d’une entreprise et accroître sa valeur.

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Réduire le stress financier

Mise à jour : 2020

Il est aussi important de savoir comment protéger ses placements et y accéder que de savoir où investir son argent. Utilisez ce guide pour conseiller les Clients durant les périodes difficiles.

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Quel autre produit vous offre le remboursement total de votre argent à la fin?

Mise à jour : 2020

Les Clients pensent que l’assurance est de l’argent perdu, sauf s’ils font une demande de règlement peu après la souscription de l’assurance. Voyez comment l’Assurance-vie permanente Sun Life peut changer cette perception émotive grâce à la garantie Remboursement des primes au décès (RDPD). 

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Réduire le revenu passif, réduire les impôts

Mise à jour : 2020

Lorsqu’une entreprise détient des placements passifs, elle pourrait avoir à payer plus d’impôt. Elle devrait plutôt affecter une partie de cet argent à une assurance permanente dont la valeur de rachat s’accroît continuellement. Voyez comment.

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Protéger un enfant va de soi

Mise à jour : 2020

Les Clients pourraient-ils se permettre un congé sans solde si un de leurs enfants devait tomber gravement malade?

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