Repenser

Une série de vidéos axées sur le leadership éclairé vous encourageant à repenser votre façon de voir nos produits et d’autres sujets d’intérêt.

Une série de vidéos axées sur le leadership éclairé vous encourageant à repenser votre façon de voir nos produits et d’autres sujets d’intérêt.

Repenser, c’est quoi?

Par la série Repenser de la Sun Life, notre équipe Idées de professionnels vous donne de précieux renseignements sur les sujets qui vous intéressent le plus. Par exemple :

  • Idées qui pourraient avoir une résonance chez vos Clients et centres d’influence
  • Impôt
  • Tendances dans le secteur
  • Sun Life et la concurrence
  • Économie canadienne

Notre objectif est de fournir les renseignements et les concepts les plus à jour. Consultez cette page tous les mois pour voir ce qu’il y a de nouveau. 

Le plus récent article de la série Repenser 

Emprunt contracté par une entreprise ou un actionnaire

Mise à jour: novembre 2023

Comparez les divers aspects à considérer pour un prêt garanti contracté par une entreprise ou un actionnaire dans le cadre d’un contrat détenu par une entreprise.

Assurance-vie liquide

Mise à jour: novembre 2023

L’assurance-vie permanente permet aux propriétaires de contrat d’accéder à la valeur de rachat de leur contrat de plusieurs façons. Nous explorons ces différentes façons.

Est-ce que l’option Assurance libérée réduite est la solution idéale pour les contrats avec participation?

Mise à jour: novembre 2023

Comparez cette option avec d’autres options offrant une période fixe pour le paiement des primes.

La générosité en héritage

Mise à jour : Novembre 2022

Explorez comment les Canadiens et les Canadiennes peuvent faire don d’actifs, comme une assurance-vie, pour un maximum d’impact.

Produit connexe : VU

Avoir une conversation fructueuse sur l’AMG

Mise à jour : Octobre 2022

Trouvez-vous difficile d’aborder le sujet de l’AMG avec les Clients? En moins de 5 minutes, apprenez une stratégie en 3 étapes qui vous permettra d’avoir des conversations fructueuses sur l’AMG. 

Produit connexe : AMG

Lequel des contrats d’assurance-vie universelle payés sur 10 ans est le plus avantageux?

Mise à jour : Juillet 2022

Voyez comment la croissance des fonds excédentaires dans le contrat peut permettre aux Clients d’économiser. Et le taux requis pour y arriver est moins élevé que vous pouvez l’imaginer. 

Produits connexes : VU

Repenser le rendement du compte des contrats avec participation de la Sun Life

Mise à jour : Juillet 2022

Apprenez comment nous gérons les actifs du compte des contrats avec participation pour trouver un équilibre optimal entre une volatilité faible et des rendements à long terme. Repensez les indicateurs pour choisir ceux qui vous donneront des aperçus fiables à présenter aux Clients. 

Produits connexes : Assurance-vie avec participation

Le patrimoine d’une famille grandissante n’a pas à être réduit

Mise à jour : Juillet 2022

Voyez comment une stratégie multigénérationnelle peut aider à réduire le risque, offrir une croissance fiscalement avantageuse et permettre le transfert de propriété et le versement d’un capital-décès d’une génération à l’autre, en franchise d’impôt. 

Produits connexes : Assurance-vie avec participationVUAssurance-vie permanente Sun Life

Pouvez-vous offrir davantage pour le même coût?

Mise à jour : Juillet 2022

Vous pouvez aider les Clients qui ont besoin d’une assurance de soins de longue durée en ajoutant une Assistance santé-retraite à une rente assurée. Il s’agit là d’une stratégie bien connue. Voyez comment cette solution globale améliore la situation des Clients.

Produits connexes : VUrentes à constitution immédiate et ASR Sun Life

Léguer une résidence secondaire sans facture fiscale

Mise à jour : Avril 2022

Aidez les Clients à évaluer leurs options pour garder leur résidence secondaire dans la famille.

Produits connexes : VUAssurance-vie permanente Sun Life et Assurance-vie avec participation

Il n'y a pas de solution universelle

Mise à jour : Février 2022

Ce survol de l’assurance avec participation, de l’assurance-vie universelle et de l’Assurance-vie permanente Sun Life est un outil pratique pour expliquer à vos Clients les caractéristiques et les options des produits.

Produits connexes : Assurance-vie avec participationVU et Assurance-vie permanente Sun Life

Le coût d’une temporaire vu comme un RFG

Mise à jour : Janvier 2022

Affecter une petite partie du revenu excédentaire à un contrat d’assurance-vie temporaire est une de ces occasions. Cette approche à faible ratio des frais de gestion (RFG) procure croissance et sécurité.

Produit connexe : Assurance-vie temporaire

Comment pouvez-vous aider davantage les Clients à la retraite?

Mise à jour : Novembre 2021

Voyez comment l’Assistance santé-retraite Sun Life (ASR Sun Life) peut aider les Clients à planifier les coûts des soins de longue durée. 

Produit connexe : Assistance santé-retraite Sun Life

Financer les coûts des soins de longue durée

Mise à jour :  Novembre 2021

Apprenez-en plus sur ces options pour aider les Clients avec le transfert ou le partage des coûts de soins de longue durée.

Produits connexes : VUAssurance-vie avec participationAMGASR

Un actif de plus pour les propriétaires d’entreprise

Mise à jour : Février 2021

Expliquez aux propriétaires d’entreprise et à leur comptable que l’assurance-vie n’est pas seulement une dépense. L’assurance-vie permanente peut être un actif dans les états financiers d’une entreprise et accroître sa valeur.

Produits connexes : Assurance-vie avec participation et VU

Il est parfois avantageux d’être indécis

Mise à jour : Novembre 2020

Les Clients déterminent la durée de leur contrat temporaire en anticipant leurs besoins d’assurance. Voyez comment en ajoutant la garantie Protection-renouvellement (GPR) à leur contrat, certains Clients pourraient payer moins que s’ils avaient initialement choisi une assurance d’une durée plus longue. 

Produits connexes Temporaire Sun Life avec GPR

Réduire le stress financier

Mise à jour : 2020

Il est aussi important de savoir comment protéger ses placements et y accéder que de savoir où investir son argent. Utilisez ce guide pour conseiller les Clients durant les périodes difficiles.

Produits connexes : PlacementsAssurance-vie avec participation et VU

Quel autre produit vous offre le remboursement total de votre argent à la fin?

Mise à jour : 2020

Les Clients pensent que l’assurance est de l’argent perdu, sauf s’ils font une demande de règlement peu après la souscription de l’assurance. Voyez comment l’Assurance-vie permanente Sun Life peut changer cette perception émotive grâce à la garantie Remboursement des primes au décès (RDPD). 

Produit connexe : Assurance-vie permanente Sun Life avec RDPD

Réduire le revenu passif, réduire les impôts

Mise à jour : 2020

Lorsqu’une entreprise détient des placements passifs, elle pourrait avoir à payer plus d’impôt. Elle devrait plutôt affecter une partie de cet argent à une assurance permanente dont la valeur de rachat s’accroît continuellement. Voyez comment.

Produits connexes Assurance-vie avec participation et VU

Protéger un enfant va de soi

Mise à jour : 2020

Les Clients pourraient-ils se permettre un congé sans solde si un de leurs enfants devait tomber gravement malade?

Produit connexe : AMG