L’occasion
Les héritages sont aussi une source de tensions et de contrariétés au sein des familles. D’ailleurs, 85 % des transferts de patrimoine qui échouent sont imputables à des problèmes de communication et de confiance et à un manque de préparation.3 Il est courant que les membres d’une famille se disputent à propos de l’héritage, malgré la volonté de leurs proches.
Pourquoi donc n’y a-t-il pas plus de conversations sur la planification de l’héritage? Beaucoup de Clients ne sont pas à l’aise de parler de leur propre décès. Mais, il y a aussi d’autres facteurs importants à considérer :
- 32 % des Canadiens aisés s’inquiètent de ce que leurs héritiers feront de leur héritage4
- 36 % disent que leurs enfants n’ont pas les connaissances financières voulues pour gérer leur héritage5
- 28 % ne font pas confiance aux conjoints de leurs enfants pour gérer leur héritage6
L’approche en 4 étapes de la Sun Life aide le Client et les membres de sa famille à créer un plan pour éviter ces risques, rétablir la confiance et réussir la transmission du patrimoine.
Les Clients peuvent :
- Rétablir la confiance et la communication en travaillant avec un conseiller
- Obtenir de l’aide pour engager une conversation difficile
- Comprendre l’incidence fiscale de la planification successorale
- Se sentir prêt financièrement à transmettre leur patrimoine par l’intermédiaire d’un plan successoral complet
Vous pouvez :
- Conserver la gestion de l’actif d’un Client à son décès
- Établir des liens de confiance avec les nouveaux Clients
- Assurer la gestion de l’actif de la génération suivante en incluant toute la famille dans le processus de planification et en établissant une relation avec chacun de ses membres
- Stimuler l’engagement des Clients grâce à des relations de confiance renforcées
- Consolider votre proposition de valeur en offrant une valeur ajoutée et un service distinctif
- Élargir votre réseau de centres d’influence et de recommandations grâce à des partenariats stratégiques
- Assurer la longévité de vos affaires
1 Jess Stonefield, “Are Boomers ready to make the greatest wealth transfer in history?”, FORBES Magazine, mai 2018
2 «Canadian Baby Boomers stand to inherit $750 billion in the next 10 years», Marchés des capitaux CIBC, juin 2016
3 Preisser, Vic et Roy WILLIAMS. «The Future of Estate Planning.» Trusts and Estates, juin 2010.
4 Affluent Canadians are worried about wealth transfer, IPC/Environics, janvier 2018
