Problème : Les propriétaires d’entreprise risquent de lourdes pertes financières en raison d’événements inattendus comme le décès ou une maladie grave.
Solution : Mettre en place une assurance temporaire, une assurance maladies graves et un budget pour se protéger contre les dettes et s’assurer d’avoir un flux de trésorerie suffisant.
Matériel pour les Clients
- Regimes prives d'assurance-maladies
- Planification poursuite des affaires - Guide à l'intention des propriétaires d'entreprise
Concepts de vente
- Stratégie de diversification de l’assurance-vie temporaire
- Vue d'ensemble des stratégies de vente : entreprises
Outils Excel ou PDF
Autres
Problème : Les propriétaires d’entreprise mettent en péril leur sécurité financière future en ne protégeant pas leur revenu ou leur capital humain.
Solution : Utiliser l’assurance maladies graves et l’assurance pour personne clé et explorer les stratégies de placement pour particuliers et pour entreprises afin d’atteindre vos objectifs de retraite.
Matériel pour les Clients
- Protection des collaborateurs essentiels au moyen de l'assurance maladies graves
- Stratégie de placement pour particuliers
- Stratégies de dons de bienfaisance fiscalement avantageuses
- Stratégie de retraite pour entreprises (SRE) - Résumé
Concepts de vente
- Protection de personnes clés
- Stratégie de placement – guide du conseiller
- Stratégie de retraite pour entreprises
- Stratégie de retraite - guide du conseiller
Outils Excel ou PDF
Autres
Problème : L’absence d’une planification financière complète rend la famille et l’entreprise vulnérables.
Solution : Créer un plan financier solide comprenant une protection familiale, la création d’un testament, une procuration et des stratégies de transmission du patrimoine d’une génération à l’autre.
Matériel pour les Clients
- L'assurance-santé et la tutelle, les procurations et les fiducies
- Imposition du revenu de placement des sociétés
- Société professionnelle – Guide de référence rapide
- Guide sur le fractionnement du revenu de pension admissible
Concepts de vente
- Régimes d'assurance collective contre la maladie ou les accidents
- Fiducie de soins de santé au bénéfice d’employés
- Comment renforcer le bilan : Presentation a utiliser lors des reunions
Autres
Phase de croissance
Problème : La perte d’un cadre supérieur clé pourrait avoir de graves conséquences sur la poursuite des affaires et le succès de l’entreprise.
Solution : Mettre en œuvre des stratégies de protection contre la perte d’une personne clé en utilisant l’assurance-vie et l’assurance maladies graves.
Matériel pour les Clients
- lanification successorale: Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Protection des collaborateurs essentiels au moyen de l'assurance maladies graves : étude de cas
- Copropriété et l’assurance maladies graves : Fiche de renseignement
- L’assurance maladie graves en copropriété : Guide sur la fiscalité de l'assurance-santé au Canada
Concepts de vente
- Protection de personnes clés
- Copropriété et l’assurance maladies graves
- Copropriété et l’assurance-vie
Outils Excel ou PDF
- Stratégie de copropriété et l’assurance maladies graves : Outil
- Stratégie de copropriété et l’assurance maladies graves : présentation au client
- Protéger l'avenir d'une entreprise - Feuille de travail
Autres
- Créer un effect de levier avec un contrat d'assurance-vie : Guide à l'intention des avocats, des comptables et des conseillers en assurance
- Modèle de convention d'assurance-vie
- Modèle de convention - Copropriété et l'assurance maladies graves
- Comment renforcer le bilan : Résumé
- Comment renforcer le bilan : livre blanc
- Le traitement comptable des opérations d’assurance
- Comment renforcer le bilan : sommaire
Problème : L’absence d’une convention d’achat-vente financée met en péril la poursuite des affaires.
Solution : Élaborer et financer une convention d’achat-vente en veillant à ce que chaque propriétaire obtienne des conseils juridiques indépendants, et travailler avec des comptables, des avocats et d’autres centres d’influence pour maximiser ce qui compte le plus pour les Clients.
Matériel pour les Clients
- Planification de la relève : Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Planification successorale: Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Conventions d’achat – vente – Planification pour les entreprises constituées en société
- Conventions d’achat – vente – Financement & structures de base
- Conventions d’achat – vente – Planification pour les sociétés de portefeuille
Concepts de vente
Outils Excel ou PDF
Autres
- Créer un effect de levier avec un contrat d'assurance-vie : Guide à l'intention des avocats, des comptables et des conseillers en assurance
- Acheter vendre financement (pour équipes des ventes via Centre des ressources)
Problème : Difficulté à attirer et à retenir les meilleurs talents en raison d’avantages sociaux inadéquats.
Solution : Mettre en œuvre des régimes d’avantages sociaux pour les dirigeants comme l’assurance maladies graves en copropriété.
Matériel pour les Clients
- Planification successorale: Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Partage des interets dan un contrat d'assurance vie 820-3300
- Copropriété et l’assurance maladies graves : Fiche de renseignement
- L’assurance maladie graves en copropriété : Guide sur la fiscalité de l'assurance-santé au Canada
- Stratégie de placement pour entreprises - Résumé
Concepts de vente
- Vue d'ensemble des stratégies de vente : entreprises
- Stratégie de placement pour entreprises
- Stratégie de placement - Guide du conseiller
- Guide des avocate et des comptables - Partage des intérêtsdans un contrat d'assurance-vie
- Partage des interets
Outils Excel ou PDF
Autres
Problème : L’absence d’un plan de relève clair menace la poursuite des affaires et les intérêts des actionnaires.
Solution : Créer une convention d’achat-vente financée et demander des conseils juridiques indépendants pour assurer une transition en douceur de la propriété.
Matériel pour les Clients
- Planification successorale: Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Planification de la relève : Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Incidence fiscale liée au transfert de propriété d'un contrat d'assurance-vie
Concepts de vente
Outils Excel ou PDF
- Stratégie de copropriété et l’assurance maladies graves : Outil
- Stratégie de copropriété et l’assurance maladies graves : présentation au client
- Protéger l'avenir d'une entreprise - Feuille de travail
Autres
Transfert de propriété
Problème : Des stratégies fiscalement inefficaces entraînent des charges fiscales inutiles pour l’entreprise et ses propriétaires.
Solution : Mettre en œuvre une assurance-vie détenue par une société et utiliser des stratégies comme le compte de dividendes en capital pour optimiser l’efficience fiscale.)
Matériel pour les Clients
- La détention corporative d'une assurance-vie
- Compte de dividendes en capital
- L'impôt en main remboursable au titre de dividendes
- Repenser : Le revenu passif peut avoir une
- Vente d'action ou d'actifs pour les proprietaires de petites entreprises
- Planification post mortem pour les propriétaires de PME
- Planification pour les propriétaires de biens agricoles ou de pêche
Concepts de vente
- Vue d'ensemble des stratégies de vente : entreprises
- Stratégie de placement pour entreprises
- Stratégie de placement - Guide du conseiller
Outils Excel ou PDF
Autres
Problème : L’absence de planification successorale adéquate peut entraîner des impôts excessifs et même d’éventuels conflits familiaux.
Solution : Élaborer des plans successoraux complets, y compris des gels successoraux, des stratégies de minimisation des frais d’homologation et une planification fiscale post mortem.
Matériel pour les Clients
- Planification successorale: Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Planification de la relève : Guide à l'intention des propriétaires d'entreprises
- Incidence fiscale liée au transfert de propriété d'un contrat d'assurance-vie
- Stratégies fiscales post mortem pour les propriétaires d’entreprise
- Stratégies de réduction des frais d’homologation :conseils et pièges
- Les actions d'assurance vie
- Stratégies de transfert d'actif pour entreprises (STAE) - Résumé
Concepts de vente
- Vue d'ensemble des stratégies de vente : entreprises
- Stratégies de transfert d'actif pour entreprises
- Stratégies de transfert d'actif pour entreprises - Guide du conseillers
Excel
Autres
Problème : Des stratégies de revenu inefficaces à la retraite entraînent des charges fiscales inutiles et une qualité de vie réduite.
Solution : Mettre en œuvre des stratégies d’épargne futées et des régimes de retraite pour entreprises/particuliers afin de maximiser l’efficience du revenu de retraite.)
Matériel pour les Clients
- Stratégies pour les Canadiens qui possèdent des régimes de retraite aux États-Unis
- L'assurance-vie, bien plus qu'une prestation de décès
- Stratégie de retraite pour entreprises (SPE) - Résumé
Concepts de vente
- Stratégie de retraite pour entreprises
- Stratégie de retraite pour entreprises (SRE) - Guide du conseiller
- Créer un effect de levier avec un contrat d'assurance-vie : Guide à l'intention des avocats, des comptables et des conseillers en assurance
Autres
- Stratégie de retraite pour entreprises : commission de garantie?
- Les primes d'assurance sont-elles déductibles d'impôt?
- Attention au piège des contrats d'assurance vies multiples
- La conversation avec les propriétaires d’entreprise
- Vue d'ensemble des stratégies de vente : entreprises
- La conversation avec les propriétaires d’entreprise
Problème : Distribution inefficace des actifs de l’entreprise et personnels aux bénéficiaires.
Solution : Établir et financer des fiducies appropriées maintenant pour assurer une distribution efficace et contrôlée des actifs selon vos souhaits futurs.
Matériel pour les Clients
- L'assurance-santé et la tutelle, les procurations et les fiducies
- Les fiducies au Québec
- L'assurance aux mains des fiducies - Première partie
- L'assurance aux mains des fiducies - Deuxième partie
Autres
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