Des conseils pour la vie

Racontez-vous une histoire globale sur la valeur de vos conseils? Utilisez-vous ces moments de sincérité pour renforcer votre relation avec le Client? Chaque point de contact, de la découverte à l’administration judicieuse, vous aide à entrer en relation avec le Client et à démontrer votre valeur.

Donnez aux Clients un aperçu du parcours dans lequel vous vous lancez ensemble et de ce à quoi ils peuvent s’attendre lorsqu’ils travaillent avec un conseiller. Pour ce faire, montrez-leur la ressource Le parcours Conseils.

Allez encore plus loin en montrant au Client une représentation visuelle de votre processus unique d’engagement des Clients. Ils verront ainsi tout ce qui se passe dans les coulisses. Plus les Clients comprennent ce que vous faites pour eux, plus ils sont sensibles à votre valeur.

Êtes-vous prêt à établir une confiance et un contact humain, et à découvrir ce qui importe vraiment aux Clients? Cela commence par la découverte. Le Guide pour une meilleure compréhension du Client explique comment donner le ton aux rencontres, définir les attentes avec le Client et mener une découverte plus approfondie de sa situation, pour aller au cœur de ce qui lui importe vraiment.

La finance traditionnelle suppose que les investisseurs sont rationnels et qu’ils peuvent traiter l’information de manière objective. La finance comportementale, quant à elle, reconnaît que les gens prennent des décisions financières en fonction de leurs émotions et préjugés comportementaux. En fait, 90 % des décisions financières sont dictées par les émotions¹.

Nous avons tous des préjugés bien ancrés en nous. Bien qu’ils puissent nous être profitables dans la vie quotidienne, ils peuvent avoir l’effet inverse avec les placements. Par conséquent, les conseillers passent beaucoup de temps à essayer de minimiser les erreurs de comportement des Clients, surtout en période d’incertitude.

Les conseillers qui arrivent à combiner leur expertise technique et leur compréhension de la finance comportementale offrent une combinaison précieuse de compétences. Des études montrent que c’est en corrigeant le comportement des Clients en matière de placements que vous leur apporterez le plus de valeur.

En aidant les Clients à vaincre leurs préjugés, vous pouvez réduire le nombre de décisions à court terme ou dictées par les émotions et encourager les Clients à conserver leurs placements durant les périodes de volatilité. Et ce, tout en renforçant votre confiance mutuelle et en approfondissant votre relation.

Nous croyons en la valeur des conseils et nous nous devons de les diffuser.

Nous collaborons avec des conseillers et des experts de l’industrie pour connaître les meilleures pratiques pour interagir avec les Clients et propulser les affaires. Les vidéos ci-dessous vous donnent des idées que vous pouvez appliquer à votre entreprise. Laissez-vous inspirer!

Vieillissement et incapacité

Être attentif à la diminution des capacités et à l’exploitation financière contribue à protéger vos Clients, vous-même et vos affaires. La situation sera différente pour chaque Client. Mais tous les conseillers devraient avoir un objectif commun : bien se préparer et se donner les moyens, ainsi qu’à leurs Clients et leur famille, de réduire les risques financiers liés au déclin cognitif.

Santé mentale

Faites le lien entre santé financière et santé mentale. Pour ce faire, préparez-vous à travailler avec des Clients ayant des besoins très différents, y compris des besoins liés à des problèmes de santé mentale. Devenez un conseiller de confiance en entrant en contact avec eux et en prenant de leurs nouvelles. Mais avant de prendre soin des autres, prenez d’abord soin de vous-même.

Faire affaire avec la génération Y

Cette génération fait souvent l’objet de stéréotypes négatifs et est réputée suivre sa propre voie en ce qui a trait à la famille, à la carrière et à son rôle dans la société. Ce marché est donc souvent ignoré et mal desservi. Ces perceptions négatives vous font manquer des occasions, ainsi qu’à votre entreprise et aux personnes de la génération Y. Voyez comment attirer la prochaine génération d’investisseurs, susciter son engagement et la fidéliser.