17 novembre 2026

Sujet 1: Réussir avec les propriétaires d'entreprises 

Sujet 2: Créer de la valeur au-delà du portefeuille – planification fiscale et successorale à l’aide de produits de gestion de patrimoine assurés 

9 h – 10 h 15 HE

10 h 15 – 11 h 30 HE

Éligible aux UFC (crédits d'ÉP)

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Réussir avec les propriétaires d'entreprises 

17 novembre 2026 

9 h – 10 h 15 HE

À la fin de la présentation, les participants comprendront le marché des propriétaires d'entreprise au Canada du point de vue d'un conseiller financier. Cette présentation examinera les données sur les propriétaires de petites entreprises et leurs implications pour les conseillers, en étudiant en détail comment les professionnels (de différents domaines) et les non-professionnels opèrent à la fois légalement et pratiquement au Canada, tout en examinant les stratégies d'assurance et de planification fiscale qui peuvent atténuer certains défis clés. 

Conférencier

Jean Turcotte, B.A.A., LL.B., Avocat, D.fisc., Pl. Fin., TEP

Directeur, Groupe fiscalité, assurance & gestion de patrimoine, Sun Life

Me Jean Turcotte est avocat et diplômé en droit de l’Université de Sherbrooke. Il détient aussi un baccalauréat en finance (B.A.A) de l’École des Hautes Études Commerciales (HEC) et a étudié en fiscalité à l’Université McGill. Il est membre du Barreau du Québec, planificateur financier et conseiller en sécurité financière. Il est membre de L’IQPF, de L’APFF et de STEP Canada.

Directeur, Groupe fiscalité, assurance et gestion de patrimoine à la Financière Sun Life depuis 2011, Jean Turcotte est responsable, entre autres, de soutenir les conseillers concernant certaines questions légales ou fiscales touchant autant les particuliers que les entreprises. Grâce à ses compétences et ses connaissances professionnelles, il s’engage à vous épauler dans la résolution de cas complexes et à accroître la valeur que vous offrez aux clients dans le secteur de l'assurance et de la gestion de patrimoine.

Au cours des 20 dernières années, Jean a occupé diverses fonctions de direction au sein de différentes institutions financières de renommée nationale et internationale.

Me Turcotte est chargé de cours depuis 1995 dans différents établissements collégiaux et universitaires. De 1999 à 2010, il a été chroniqueur en fiscalité pour le journal Finance et investissement. Il collabore également à la rédaction d’articles informatifs et à la résolution d’études de cas pour le magazine Conseiller.

Jean Turcotte a rédigé plusieurs manuels de formation aux membres de l’IQPF, de L’APFF, pour l’Autorité des marchés financiers (AMF) et de la Chambre de la sécurité financière (CSF). Il est fréquemment invité en tant que conférencier à des séminaires organisés par l’industrie. En 2011, il a été nommé formateur de l’année par l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Me Turcotte a aussi participé à plusieurs émissions de télévision en tant qu’expert invité.. Finalement, il agit comme témoin-expert dans différentes causes d’ordre financier et fiscal impliquant les conseillers en sécurité financière.

Confirmation d'unités de formation continue (UFC)

À venir!

Créer de la valeur au-delà du portefeuille – planification fiscale et successorale à l’aide de produits de gestion de patrimoine assurés 

17 novembre 2026 

10 h 15 – 11 h 30 HE

Les contrats de fonds distincts et les rentes à constitution immédiate peuvent jouer un rôle de valeur dans la planification fiscale et successorale d’un Client ou d’une Cliente. Cette présentation comprend quatre études de cas pour Les contrats de fonds distincts et les rentes à constitution immédiate sont plus que de simples produits de placement. Ce sont des outils de planification qui peuvent aider les conseillers et conseillères à relever des défis complexes en matière de revenu de retraite, de fiscalité, de succession et de transmission de patrimoine. Cette présentation illustre, à l’aide d’études de cas pratiques, comment une structuration réfléchie des produits peut générer des résultats significatifs pour les Clients et Clientes. Ces résultats sont souvent difficiles à reproduire avec des placements traditionnels. 

Les participants et participantes apprendront comment les rentes à constitution immédiate peuvent aider à gérer le risque de longévité, à réduire la récupération des prestations de la Sécurité de la vieillesse et à améliorer les flux de trésorerie de retraite après impôt. La séance explore également comment les contrats de fonds distincts peuvent contribuer à la réalisation des objectifs de planification des familles recomposées, faciliter la transmission du patrimoine de façon privée et flexible, et offrir un meilleur contrôle sur la manière et le moment où les héritages sont distribués. 

Conférencier

François Bernier

Directeur, planification fiscale, successorale et de la retraite, Placements mondiaux Sun Life | Chambre des notaires du Québec | Planification fiscale et successorale | Planification financière

François collabore avec les conseillers et conseillères pour trouver des solutions de planification qui conviennent à des dossiers fiscaux et successoraux bien précis.

Au cours de sa carrière, il a donné plus de 1 500 présentations à des conseillers et conseillères, des comptables, des centres d’influence et des investisseurs.

François est titulaire d’un baccalauréat en droit et d’un diplôme en droit notarial de l’Université de Montréal, ainsi que d’un certificat en planification financière personnelle de HEC Montréal. Il est aussi membre de la Chambre des notaires du Québec.

Confirmation d'unités de formation continue (UFC) - À venir!