4 juin 2024

4 juin 2024

9 h – 10 h 15 HE

10 h 15 – 11 h 30 HE

Sujet 1 : La planification pour les propriétaires de petites entreprises.

Sujet 2 : Considérations fiscales liées au financement de l’assurance-vie détenue par une société (2024)

Éligible aux UFC (crédits d'ÉP)

La planification pour les propriétaires de petites entreprises

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Revue des questions les plus courantes des propriétaires de petites entreprises auprès de leur conseiller. Nous commencerons par la question du choix entre un salaire ou des dividendes. Ensuite, nous nous demanderons quel est le meilleur instrument pour l’épargne entre le REER, le CELI et l’entreprise. Enfin, nous aborderons la planification post mortem et les avantages de l’assurance permanente. Cette présentation utilise des études de cas pour illustrer comment les propriétaires de petites entreprises se rémunèrent et accumulent leur patrimoine net comme particulier et comme entreprise.

Louis Lepage

Adm.A., Pl.Fin., M.Fisc. Directeur, techniques avancées de planification Services de planification financière et successorale, Équipe Québec

Voilà près de 25 ans que Louis travaille activement dans le domaine de la finance. Il a donc œuvré comme fiscaliste et planificateur financier au sein de deux grandes institutions financières dans le domaine de la planification financière, fiscale et successorale en vue de mettre son expérience et son expertise à la disponibilité d’une clientèle fortunée.

Étant détenteur d’une maîtrise en fiscalité (M.Fisc.) et du titre de planificateur financier (Pl.Fin.), il s’est fait un devoir par sa grande capacité et rapidité d’analyse de vulgariser et de faire la lumière sur les situations complexes au grand bénéfice de la clientèle. Par ailleurs, Louis est en mesure de proposer des solutions adaptées et personnalisées aux problèmes financiers et fiscaux rencontrés par les intervenants de la communauté financière.

En complément des services offerts par les conseillers Financière Sun Life, les Services de planification financière et successorale (SPFS) mettent les Clients en contact avec un planificateur hautement qualifié dans tous les aspects de la planification financière, qu’il s’agisse de stratégies en matière de placements et d’impôt, de stratégies de gestion du risque ou de techniques de protection du patrimoine. Depuis plus de 60 ans, les SPFS ont aidé nos Clients à continuer de faire fructifier leur patrimoine et à le conserver pour les générations à venir.

Confirmation d'unités de formation continue (UFC)

Provinces et territoires

Nombre d’UFC/de crédits EP

 Type d’UFC/de crédits EP

Alberta Insurance Council (AIC)

1

Vie

Insurance Council of British Columbia (ICBC)

1

Vie/Acc. Maladie

Insurance Council of Manitoba (ICM)

1

Vie/Acc. Maladie

Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF)

1

Vie/Acc. Maladie

Chambre de la sécurité financière

1

Générales

Institut de Planification Financière

1

PDOM

Insurance Councils of Saskatchewan  (ICS)

1

Vie/Acc. Maladie


OCRI, Division des courtiers en valeurs mobilières

1

Perfectionnement professionnel

OCRI, Division des fonds communs de placement

1

Perfectionnement professionnel

FP Canada

1

Planif. Financière

The Institute (Advocis) - IAFE

1

Générales

Considérations fiscales liées au financement de l’assurance-vie détenue par une société (2024)

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Revue des facteurs à considérer lors de la planification de l’assurance-vie détenue par une société. Ils examineront les différentes structures d’entreprise, les avantages et les inconvénients de ce type d’assurance, et la façon de l’intégrer au plan financier du Client.

Marie-Josée Gagnon

B.Sc.soc., Pl.Fin. Directrice, planification Services de planification financière et successorale, Équipe Québec

Directrice aux Services de planification financière et successorale pour la Sun Life depuis 2008, Marie-Josée oeuvre au sein de l’entreprise depuis bientôt 25 ans. Au cours de ces années, elle a occupé différents postes et gravit les échelons au sein du même département. Planificatrice financière de formation depuis 1998, son rôle est de travailler en étroite collaboration avec les différents partenaires et d’aider la clientèle d’affaires et professionnels à atteindre leurs objectifs financiers le territoire québécois et une partie du Nouveau-Brunswick. Elle est une femme de coeur à l’écoute des autres ce qui est un atout majeur dans le monde d’aujourd’hui.

Marie Josée fait également partie de la cohorte du programme Leadership au féminin pour 2019-2020 de la Chambre de commerce de Québec.

En complément des services offerts par les conseillers Financière Sun Life, les Services de planification financière et successorale (SPFS) mettent les Clients en contact avec un planificateur hautement qualifié dans tous les aspects de la planification financière, qu’il s’agisse de stratégies en matière de placements et d’impôt, de stratégies de gestion du risque ou de techniques de protection du patrimoine. Depuis plus de 60 ans, les ont aidé nos Clients à continuer de faire fructifier leur patrimoine et à le conserver pour les générations à venir.

Confirmation d'unités de formation continue (UFC)
Provinces et territoires Nombre d’UFC/de crédits EP Type d’UFC/de crédits EP
Alberta Insurance Council (AIC) 1 Vie
Insurance Council of British Columbia (ICBC)  1 Vie/Acc. Maladie
Insurance Council of Manitoba (ICM)  1 Vie/Acc. Maladie
Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) 1 Vie/Acc. Maladie
'Québec - Chambre de la sécurité financière 1 Assurance de personnes
'Québec - l’Institut de planification financière 1 PDOM
Insurance Councils of Saskatchewan  (ICS) 1 Vie/Acc. Maladie
OCRI, Division des courtiers en valeurs mobilières
 1 Perfectionnement professionnel
OCRI, Division des fonds communs de placement 1 Perfectionnement professionnel
FP Canada 1 Planif. Financière
The Institute (Advocis) - IAFE 1 Générales