Compte de primes remboursable

Qu’est-ce que le compte de primes remboursable (CPR) et comment fonctionne-t-il?

Le CPR est un compte qui permet aux Clients et Clientes de payer les primes de leur contrat à l’avance. Les fonds accumulés dans le CPR rapportent des intérêts. La Sun Life fixe le taux d’intérêt en fonction des taux d’intérêt à court terme. Les Clients et Clientes peuvent retirer des fonds de leur CPR en tout temps, sous réserve des minimums établis selon nos pratiques administratives. Nous déterminons le solde maximal qui peut être détenu dans le CPR et ce solde peut changer en tout temps. Les fonds du CPR servent à régler les primes impayées. Le solde du CPR est versé à la résiliation du contrat ou au décès de la personne assurée.

Produits assortis d’un compte de primes remboursable

Produits individuels

Produits collectifs
Assurance-vie permanente Sun Life Temporaire Sun Life jusqu'à 65 ans
Assurance-vie avec participation - Vie Protection Sun Life avec participation II Temporaire Sun Life un an
Assurance-vie avec participation - Vie Capitalisation Sun Life avec participation II N/A

Choses à considérer pour déterminer si un CPR pourrait être utile

  • Le compte de primes remboursable (CPR) est détenu à l’extérieur du contrat et n’est pas exonéré d’impôt. 
  • Les intérêts gagnés dans le CPR sont imposables. 
  • Le versement de sommes importantes dans le CPR pourrait ne pas être dans l’intérêt des Clientes et Clients. En effet, ceux-ci pourraient être en mesure de gagner plus d’intérêts avec un compte d’épargne à intérêt élevé ou un autre instrument de placement. 
  • Le taux d’intérêt du CPR peut changer en tout temps. 
  • Les lignes directrices actuelles du CPR sont purement administratives (et non contractuelles) et peuvent changer en tout temps. 

Pour toute question, communiquez avec le bureau d’aide aux ventes à l’adresse ventes@sunlife.com.