Une évaluation préliminaire est un examen effectué par la Tarification avant l’envoi d’une proposition d’assurance. En effet, le conseiller ou la conseillère recueille des renseignements auprès du Client ou de la Cliente que la Tarification utilise pour évaluer si le Client ou la Cliente est admissible à l’assurance.
Rappel : L’approbation finale repose sur un examen de tarification complet que nous effectuons après l’envoi de la proposition officielle.
Ressources
Notre modèle de courriel vous aidera à recueillir tous les renseignements dont nous avons besoin pour effectuer l’évaluation préliminaire.
Vous pouvez aussi transmettre ce document de tarification préliminaire à vos Clients pour qu’ils soient prêts à vous donner les renseignements requis.
Nous sommes là pour vous aider
Si le capital nominal dépasse 5 M$ ou que les primes dépassent 100 k$, vous pouvez contacter l’équipe Sun Life Sélect. Cette équipe d’experts peut vous aider à composer avec les difficultés liées aux contrats plus importants.
Ce service fait également partie des avantages offerts aux conseillers et aux conseillères du niveau Sélect ou Prestige de notre programme Partenaires stratégiques. Les conseillers du PPS admissibles peuvent communiquer avec leur tarificateur ou tarificatrice attitré·e pour ces demandes.
Remarque : La Sun Life réalise les évaluations préliminaires sur la seule base des renseignements que vous avez fournis. Il est expressément entendu que ce service a pour conditions essentielles la présentation d’une proposition remplie en bonne et due forme et la réalisation d’une tarification complète. L’exactitude et la validité des évaluations préliminaires peuvent changer en fonction des résultats de l’examen complet effectué par la Sun Life. Les évaluations préliminaires ne sont pas une obligation. Leur résultat peut différer de la décision définitive prise après que l’examen complet de la proposition et le travail de tarification ont été effectués. La Sun Life se réserve le droit de modifier ces évaluations et d’en annuler le résultat après réalisation de l’examen complet de la proposition.
