Une évaluation préliminaire est une analyse effectuée par la Tarification pour déterminer l’admissibilité à une couverture d’assurance avant que la proposition ne soit présentée.
Vous recueillez d’abord les renseignements requis auprès du Client. Ensuite, la Tarification évalue l’admissibilité de la personne à assurer et les chances que la proposition soit approuvée. Le résultat de l’évaluation dépend des renseignements fournis. Toutefois, l’approbation définitive n’est donnée qu’après examen complet de la proposition par la Tarification.
Si le capital nominal dépasse 5 M$ ou que les primes dépassent 100 k$, vous pouvez contacter l’équipe Sun Life Sélect. Elle vous aidera à comprendre les complexités associées aux contrats importants. Cliquez ici pour en savoir plus sur ces spécialistes.
Ce service exclusif fait également partie des avantages offerts aux conseillers et aux conseillères du niveau Sélect ou Prestige de notre programme Partenaires stratégiques. Ces personnes peuvent s’adresser à leur tarificateur attitré ou tarificatrice attitrée pour en profiter.
Vous trouverez sur cette page un modèle de courriel qui vous aidera à comprendre les renseignements requis pour les évaluations préliminaires. Vous y trouverez également un document conçu pour renseigner les Clients sur ce même sujet.
Pour en savoir plus sur les évaluations préliminaires, contactez votre tarificateur ou tarificatrice ou votre représentant ou représentante de la Sun Life.
MISE EN GARDE : La Sun Life réalise les évaluations préliminaires sur la seule base des renseignements fournis par vous. Il est expressément entendu que ce service a pour conditions essentielles la présentation d’une proposition remplie en bonne et due forme et la réalisation d’une tarification complète. L’exactitude et la validité des évaluations préliminaires peuvent changer en fonction des résultats de l’examen complet effectué par la Sun Life. Les évaluations préliminaires ne sont pas une obligation. Leur résultat peut différer de la décision définitive prise après que l’examen complet de la proposition et le travail de tarification ont été effectués. La Sun Life se réserve le droit de modifier ces évaluations et d’en annuler le résultat après réalisation de l’examen complet de la proposition.
