Comparaison d’AMG Sun Life

Étude de cas

Jean vous a contacté pour vous rencontrer et discuter de l'assurance maladies graves afin de s’assurer qu’il est protégé. Vous avez terminé votre analyse de données et Jean a besoin de 100 000 $ d’assurance maladies graves.

Dans cette étude de cas, vous allez comparer trois différentes options que vous passerez en revue avec Jean. 

Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu pour une Assurance maladies graves Sun Life avec les renseignements suivants :

Client

  • Jean Robert, homme non-fumeur de 35 ans dont la date de naissance est le 2 janvier 1983.

Scénario 1

Assurance

  • La Durée de l’assurance est Temporaire 10 ans,
  • La Période de paiement est jusqu’à l’âge de 75 ans
  • La Périodicité de la prime est Mensuelle
  • Le Montant d’assurance est 100 000 $

Garanties facultatives

  • Le Remboursement des primes au décès est sélectionné
  • L’Option du Remboursement des primes à la résiliation est 75 ans
  • L’option Exonération en cas d’invalidité totale est sélectionnée

IMPORTANT: Nous améliorons constamment l'outil Aperçus Sun Life. C'est pourquoi les écrans de ce matériel de formation pourraient être différents de ceux de la version actuelle de l'outil.

Créer un aperçu avec l'outil Aperçus Sun Life :

1. Sur le bureau de votre ordinateur, double-cliquez sur l'icône de la version Web des Aperçus Sun Life.

La page d’accueil Aperçus Sun Life s’ouvre.

2. Dans la liste déroulante Sélectionnez un produit, sélectionnez Assurance maladies graves Sun Life et cliquez sur Allez.

Puisque nous comparerons 3 différentes options pour Jean, nous renommons l’onglet Aperçu 1 pour qu’il soit plus facile de voir chaque option.

3. À côté d’Aperçu 1, cliquez sur la flèche de la liste déroulante, puis cliquez sur Renommer.

4. Tapez Temporaire 10 ans et appuyez sur Entrée.

5. Dans la section Client, entrez les renseignements sur Jean.

6. Dans la section Assurance, dans le champ:

  • Durée de l’assurance, sélectionnez Temporaire 10 ans,
  • Période de paiement, gardez la sélection implicite jusqu’à l’âge de 75 ans,
  • Périodicité de la prime, gardez la sélection implicite Mensuelle,
  • Montant d’assurance, gardez le montant implicite 100 000 $.

7. Dans la section Garanties facultatives:

  • gardez l’option implicite Remboursement des primes au décès,
  • sélectionnez l’option Remboursement des primes à la résiliation ou à l’expiration, puis gardez l’option implicite 75 ans,
  • gardez l’option implicite Exonération en cas d’invalidité totale.

8. Dans la section Sommaire de l’aperçu, cliquez sur le bouton Actualiser.

La prime pour la première option est de 52,66 $ par mois. Ajoutons maintenant une deuxième option d’AMG Sun Life :

9. À côté de Temporaire 10 ans, cliquez sur la flèche de la liste déroulante, puis cliquez sur Dupliquer.

10. À côté d’Aperçu 2, cliquez sur la flèche de la liste déroulante, puis cliquez sur Renommer.

11. Tapez Temporaire 75 ans et appuyez sur Entrée.

Scénario 2 :

Assurance

  • La Durée de l’assurance est Temporaire 75 ans
  • La Période de paiement est jusqu’à l’âge de 75 ans
  • La Périodicité de la prime est Mensuelle
  • Le Montant d’assurance est 100 000 $

Garanties facultatives

  • Le Remboursement des primes au décès est sélectionné
  • L’Option du Remboursement des primes à la résiliation est 65 ans
  • L’option Exonération en cas d’invalidité totale est sélectionnée

1. Dans la section Assurance, dans le champ:

  • Durée de l’assurance, sélectionnez Temporaire 75 ans,
  • Période de paiement, gardez la sélection implicite jusqu’à l’âge de 75 ans,
  • Périodicité de la prime, gardez la sélection implicite Mensuelle,
  • Montant d’assurance, gardez le montant implicite 100 000 $.

2. Dans la section Garanties facultatives:

  • gardez l’option implicite Remboursement des primes au décès,
  • sélectionnez l’option Remboursement des primes à la résiliation ou à l’expiration, puis gardez l’option implicite 65 ans,
  • gardez l’option implicite Exonération en cas d’invalidité totale.

3. Dans la section Sommaire de l’aperçu, cliquez sur le bouton Actualiser.

La prime pour la deuxième option est de 134,54 $ par mois. Ajoutez la troisième option :

4. À côté de Temporaire 75 ans, cliquez sur la flèche de la liste déroulante, puis cliquez sur Dupliquer.

5. À côté d’Aperçu 3, cliquez sur la flèche de la liste déroulante, puis cliquez sur Renommer.

6. Tapez Temporaire 75 ans – 15 ans et appuyez sur Entrée.

Scénario 3

Assurance

  • La Durée de l’assurance est Temporaire 75 ans
  • La Période de paiement est 15 ans
  • La Périodicité de la prime est Mensuelle
  • Le Montant d’assurance est 100 000 $

Garanties facultatives

  • Le Remboursement des primes au décès est sélectionné
  • L’Option du Remboursement des primes à la résiliation est 15 ans
  • L’option Exonération en cas d’invalidité totale est sélectionnée

1. Dans la section Assurance, dans le champ:

  • Durée de l’assurance, sélectionnez Temporaire 75 ans,
  • Période de paiement, gardez la sélection implicite 15 ans,
  • Périodicité de la prime, gardez la sélection implicite Mensuelle,
  • Montant d’assurance, gardez le montant implicite 100 000 $.

2. Dans la section Garanties facultatives:

  • gardez l’option implicite Remboursement des primes au décès,
  • gardez l’option implicite Remboursement des primes à la résiliation ou à l’expiration, puis gardez l’option implicite 15 ans,
  • gardez l’option implicite Exonération en cas d’invalidité totale.

3. Dans la section Sommaire de l’aperçu, cliquez sur le bouton Actualiser.

La prime pour la troisième option est de 235,94 $ par mois.

Astuce!

Lorsque vous sélectionnez l’option Comparaison rapide dans le bas du Sommaire de l’aperçu et que vous ouvrez le rapport, le coût sommaire et la ventilation du coût de la garantie s’affichent. Le rapport montre les primes en intervalles d’anniversaire de contrat de 5 ans.

Lorsque vous sélectionnez le lien Comparaison d’un aperçu et que vous affichez le rapport de comparaison, ce rapport affiche la prime annuelle de toutes les garanties. Cependant, il offre une ventilation de la prime et de la valeur du PDPR/E. Il n’affiche pas la ventilation des coûts des autres garanties.

4. Près des onglets, cliquez sur le lien Comparaison.

5. Sélectionnez 2 ou 3 aperçus à comparer.

Si vous désirez apporter une correction à l’aperçu ou si le message Avant de pouvoir faire une comparaison, il faut actualiser les calculs de l’aperçu s'affiche, cliquez sur le lien Allez à l’aperçu.

IMPORTANT : Lorsque vous sélectionnez les aperçus à comparer, la prime montrée est basée sur la fréquence de chaque aperçu.

6. Dans la section Options de rapport :

  • gardez la section implicite Comparaison des primes et des RDPR/E,
  • pour les Périodes des rapports, vous pouvez garder la sélection implicite Afficher toutes les années ou vous pouvez sélectionner le nombre d’années que vous désirez afficher.

7. Cliquez sur le bouton Afficher le rapport de comparaison.

8. Cliquez sur Ouvrir. Le rapport s’ouvre dans Adobe Reader.

IMPORTANT : Pour tous les aperçus qui sont comparés, la Prime totale est toujours basée sur le montant annuel.

9. Dans le menu déroulant Fichier, sélectionnez Enregistrer sous.