Étude de cas
Important!
Avant de faire cette étude de cas, veuillez lire le module Aperçus Sun Life.
Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu pour une Vie Protection Sun Life avec participation II avec les renseignements suivants :
Marie Roy souhaite établir une solide base financière pour sa petite-fille, Sylvia Roy. Marie aimerait que cette base comporte un contrat d'assurance-vie permanente avec participation qui protégera sa petite-fille maintenant et plus tard. Lors de votre rencontre, les besoins et les conditions ci-dessous ont été mentionnés. Vous devez donc les considérer au moment de proposer une solution :
- Marie est intéressée par un contrat d'assurance-vie permanente avec participation, et elle veut être certaine qu'il sera payé en totalité dans 10 ans.
- Elle aimerait transférer la propriété du contrat à sa petite-fille dans le futur, sans lui transmettre les obligations de paiement de primes.
- Elle veut aussi un capital-décès garanti de 50 000 $ avec possibilité valeur de rachat fiscalement avantageuse à long terme et de croissance du capital-décès.
- Marie aime aussi l'idée d'avoir accès à la valeur de rachat, qui pourrait aider à payer les études postsecondaires de sa petite-fille.
