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Vous créez un aperçu et vous devez illustrer un changement pour un taux ou un montant.
Un certain nombre de champs dans l'outil Aperçus Sun Life vous permettent d'ajouter un changement pour personnaliser les données. Vous pouvez ainsi commencer avec un montant, puis le changer avec le temps. Les champs suivants offrent cette fonction :
L'image ci-dessous représente un retrait personnalisé composé de 3 ajouts avec une interruption entre les ajouts 1 et 2.
Voici quelques points dont vous devez être au fait lorsque vous personnalisez un aperçu.
Communément utilisées avec des montants indiqués
En règle générale, il est seulement possible d'effectuer des ajouts pour la création d'aperçus de montants indiqués (avances ou retraits), mais pas pour la création d'aperçus de montants déterminés au moyen de l'option de calcul. Examinez ci-dessous l'exemple où l'option de calcul Avance maximum uniforme a été sélectionnée dans la section sur les avances. Afin d'effectuer des ajouts, choisissez Montant indiqué dans le menu déroulant Type et le bouton Ajouter une avance s'affichera.
Souplesse accrue pour les paiements de produits d'assurance-vie universelle
Les paiements pour les produits d'assurance-vie universelle constituent une exception à la règle ci-dessus. En raison de la nature variable des paiements de l'assurance-vie universelle, nous offrons la possibilité de combiner certains calculs avec certains ajouts précis. Vous pouvez donc, pour les paiements de l'assurance-vie universelle, combiner une option de calcul (Minimum uniforme ou Maximum uniforme) avec un ajout de paiement ou plus. Dans l'exemple ci-dessous, un client était prêt à s'engager à faire des paiements de 5 000 $ par année pendant les 10 premières années. Il voulait ensuite savoir à combien s'élèveraient ses paiements les années suivantes jusqu'à 65 ans selon un taux d'intérêt présumé.
Deux ajouts pour les taux marginaux d'imposition
On peut faire jusqu'à 2 ajouts pour les taux marginaux d'imposition. Nous pouvons ainsi produire un aperçu avec un taux jusqu'à l'âge de la retraite, puis appliquer un autre taux à la retraite.
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