Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu pour une Vie universelle Sun Life II avec les renseignements suivants :
Les clients sont Bernard et Suzanne Roy. Ils ont tous les deux une carrière réussie et ont maximisé les cotisations à leurs REER et CELI. Ils cherchent d'autres occasions d'épargne fiscalement avantageuses. Ils s'attendent aussi à ce que leur succession ait à payer un montant élevé d'impôt au décès du deuxième conjoint. Ils veulent réduire l'effet de l'impôt durant leur vie et à leur décès. Les avantages de croissance d'un placement fiscalement avantageux et le capital-décès à l'abri de l'impôt disponibles avec une Vie universelle Sun Life II offrent une solution pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.
Renseignements sur le contrat et le(s) client(s)
- Le Type de contrat est Sur deux têtes.
- Bernard est un homme de 52 ans, non-fumeur, sans surprime.
- Suzanne est une femme de 50 ans, non-fumeuse, sans surprime.
Renseignements sur le contrat
- L'Option de capital-décès est Montant d'assurance + compte du contrat.
- Le Maintien du caractère exonéré du contrat est Augmentation puis diminution.
Renseignements sur l'assurance
- Le Type d'assurance sur deux têtes est Sur deux têtes - dernier décès, CDA jusqu'au premier décès.
- Le Type de CDA est Renouvelable tous les ans jusqu'à 85 ans.
- Le Montant d'assurance est de 500 000 $.
Paiements
- La Périodicité des paiements indique Annuelle
- Le Type est Montant indiqué avec des paiements de 25 000 $ pour les années 1 à 10.
Hypothèses de taux et options de placement
- Le Taux d'intérêt principal est Portefeuille