Transformez l’assurance en actif, et non en complément

Récemment mis à jour, le livre blanc « Repenser l’assurance-vie comme catégorie d’actif » de la Sun Life aide les conseillers et conseillères à présenter l’assurance-vie sous un autre angle, c’est-à-dire non plus comme une simple solution de planification successorale, mais comme un outil puissant d’optimisation de portefeuilles.

Lisez-le pour :

• Découvrir comment l’assurance permanente offre à la fois une couverture d’assurance-vie et une façon fiscalement avantageuse d’accumuler un patrimoine – une combinaison d’avantages qu’aucune autre catégorie d’actifs ne peut offrir;
• En apprendre plus sur l’assurance avec participation, qui offre une stabilité exceptionnelle semblable à celle des obligations, mais souvent avec de meilleurs rendements à long terme et une efficience fiscale supérieure;
• En savoir plus sur l’assurance-vie universelle, le caméléon de l’assurance. Flexible, elle offre la stabilité des obligations, la croissance des actions ou des solutions sur mesure selon les besoins;
• Expliquer à la clientèle fortunée et aux propriétaires d’entreprise comment la structure fiscalement avantageuse de l’assurance-vie peut aider à transformer un simple coût en un actif qui enrichit le patrimoine, sans risque supplémentaire;
• Consulter des études de cas fondées sur des données probantes portant sur les rendements, la liquidité, le transfert de patrimoine et l’efficience fiscale.

Le nouvel outil de visualisation permet de démontrer les avantages de l’assurance-vie permanente de manière concise et convaincante. Entrez les données et laissez l’outil illustrer comment les Clients et Clientes profiteraient de l’ajout d’une assurance avec participation et d’une assurance-vie universelle dans leur portefeuille.

Utilisez-le pour :

• Montrer comment l’assurance permanente peut aider à réduire la volatilité des portefeuilles tout en conservant des rendements favorables;
• Illustrer l’accumulation à l'abri de l'impôt et le versement de la croissance et du capital-décès en franchise d'impôt;
• Démontrer de façon plus efficace comment obtenir des valeurs successorales supérieures à celles d’approches traditionnelles.
• Expliquer comment accéder aux liquidités de façon judicieuse grâce à des avances sur contrat, à des stratégies de garantie et à des retraits structurés.

Utilisez ce document pour vous aider à positionner l’assurance-vie comme catégorie d’actifs.