Précisions sur l’offre de protection jumelée

Les jours raccourcissent et les économies se multiplient!

L’offre de protection jumelée automnale à laquelle s’ajoute la Temporaire Évolution est arrivée.

Du 1er octobre au 31 décembre.

Les jours raccourcissent et les économies se multiplient!

L’offre de protection jumelée automnale à laquelle s’ajoute la Temporaire Évolution est arrivée.

Du 1er octobre au 31 décembre.

Du 1er octobre au 31 décembre.     

Deux-produits

Entre le 1er octobre et le 31 décembre, les Clients qui présentent une proposition de Temporaire Évolution d’au moins 500 000 $ en même temps qu’une proposition admissible d’assurance sans participation pourraient recevoir un chèque d’un montant correspondant à 2 mois de primes (assurance non temporaire) ou du coût de l’assurance (assurance-vie universelle).

Ensembles admissibles :  

  • Temporaire Évolution + AMG Sun Life
  • Temporaire Évolution + Assurance-vie permanente Sun Life
  • Temporaire Évolution + Vie universelle Sun Life II

Trois-produits 

Entre le 1er octobre et le 31 décembre, les Clients qui présentent une proposition de Temporaire Évolution d’au moins 500 000 $ en même temps qu’une proposition admissible d’assurance maladies graves (AMG) et une proposition d’assurance-vie permanente sans participation pourraient recevoir un chèque d’un montant correspondant à 3 mois de primes (assurance non temporaire) ou du coût de l’assurance (assurance-vie universelle).   

Ensembles admissibles :  

  • Temporaire Évolution + AMG Sun Life + Vie permanente Sun Life
  • Temporaire Évolution + AMG Sun Life + Vie universelle Sun Life II

À noter : Les contrats doivent être en vigueur pendant au moins 6 mois à compter de la date d’établissement du dernier contrat. La remise figurera dans les modalités du ou des contrats qui en font l’objet.

Les Clients qui achètent plusieurs produits admissibles d’un ensemble pourront recevoir une remise pour tous les contrats d’assurance (autre que temporaire) achetés. La Temporaire Évolution est le seul produit qui ne donne pas droit à la remise.

La remise peut être offerte au plus grand nombre de Clients possible qui satisfont aux critères suivants :

  • Transformation d’une assurance temporaire en assurance permanente (assurance-vie ou AMG) à l’achat d’une nouvelle Temporaire Évolution
  • Transformation d’une assurance temporaire en assurance temporaire à l’achat d’une assurance-vie permanente sans participation ou d’une AMG
  • Même propriétaire ou assuré pour tous les contrats

Les Clients ayant une proposition en cours qui l’annulent simplement pour pouvoir être admissibles à l’offre seront exclus. Ces changements sont un problème pour notre équipe des Opérations, peuvent allonger le cycle de traitement et retarder le début de la couverture pour le Client, ce qui nuit à l’expérience.

Communiquez avec notre équipe des ventes pour avoir du soutien.

  • Le propriétaire ou l’assuré doit être le même pour tous les contrats de l’ensemble.
  • Chaque ensemble doit comprendre un contrat Temporaire Évolution d’au moins 500 000 $.
  • Chaque ensemble de 3 produits doit comprendre un contrat Temporaire Évolution et un contrat d’AMG.
  • L’achat de plusieurs contrats d’AMG ou d’assurance-vie permanente par le même propriétaire ou pour le même assuré pourrait être admissible si le Client achète en même temps au moins un contrat Temporaire Évolution.
  • Contrats d’assurance-vie permanente admissibles : Vie universelle Sun Life II, Assurance-vie permanente Sun Life.
  • La remise pour les contrats d’assurance-vie universelle admissibles correspond à 2 ou 3 mois du coût de l’assurance (CDA) en fonction de la moyenne du CDA exigé durant la période d’admissibilité de 6 mois.
  • Tous les contrats d’assurance-vie permanente admissibles sont considérés comme un type de produit. L’achat de plusieurs produits d’un même type ne permet pas de passer d’un ensemble de 2 à 3 produits (p. ex., Temporaire Évolution + Vie universelle Sun Life II + Assurance-vie permanente Sun Life II est un ensemble de 2 produits). Dans l’exemple, tous les produits d’assurance-vie permanente sont admissibles à la remise de 2 mois de primes/CDA.
  • Si on demande d’antidater les contrats, le contrat d’AMG et le contrat d’assurance-vie doivent être antidatés à la même date. Les contrats ne peuvent pas être antidatés de plus de 6 mois.
  • Le contrat d’AMG et le contrat d’assurance-vie permanente doivent demeurer en vigueur et les primes doivent être payées pendant toute la période de 6 mois pour que le propriétaire reçoive le chèque. La période d’admissibilité de 6 mois commence à la date de l’établissement du dernier contrat établi de l’ensemble.
  • Toutes les propositions doivent être reçues le même jour, durant la période de l’offre (du 1er octobre au 31 décembre 2024) pour être admissibles.
  • La transformation d’une assurance temporaire en assurance permanente (assurance-vie ou AMG) est admissible à cette offre dans la mesure où un contrat Temporaire Évolution est acheté en même temps.
  • La transformation d’une assurance temporaire existante en assurance Temporaire Évolution d’une durée plus longue est admissible à l’offre.
  • Les Clients ayant une proposition en cours qui l’annulent simplement pour pouvoir être admissibles à l’offre seront exclus.
  • Si une proposition du Client est refusée à la suite de la tarification, mais que ses autres propositions pour d’autres types de produit sont approuvées, le Client sera quand même admissible à la remise de primes/CDA. Si la proposition refusée fait que 2 seuls types de produits sont approuvés, la remise correspondra à 2 mois de primes/CDA des autres contrats.
  • S’il y a deux assurés ou deux copropriétaires pour un des contrats admissibles, le contrat pourra être pris en compte dans plus d’un ensemble. Une seule remise sera toutefois accordée pour ce contrat et il ne peut pas s’agir d’un contrat Temporaire Évolution.
  • Si le Client ajoute des garanties facultatives (p. ex., RDPR/RDPD) à son contrat d’AMG ou d’assurance-vie permanente, le coût de ces garanties sera aussi pris en compte dans la remise de primes/CDA.
  • Une fois la période d’admissibilité de 6 mois écoulée, nous informerons le Client de la remise de prime de 2 ou 3 mois qu’il recevra. Consultez l’exemple de lettre et la modification de contrat pour le Client. Le chèque est toujours envoyé au propriétaire de chaque contrat admissible, même si l’assuré des contrats de l’ensemble est le même, mais que les propriétaires sont différents.
  • Les produits d’assurance-vie entière avec participation, Assurance-santé personnelle, Choix protection-santé et Assistance santé-retraite Sun Life ne sont pas admissibles à cette offre. Les primes de la Temporaire Évolution ne sont pas comprises dans la remise. Les produits de transformation d’assurance collective ne sont pas admissibles aux fins de l’ensemble.