Planification de la relève

Établir une feuille de route claire pour assurer la transition de vos affaires.

Établir une feuille de route claire pour assurer la transition de vos affaires.

Pourquoi la planification de la relève est-elle essentielle pour votre entreprise?

La planification de la relève va au-delà du choix des successeurs. C’est un processus continu qui englobe le transfert de propriété, la gestion de l’entreprise ainsi que les plans d’urgence en cas de maladie grave ou de décès.

La planification permet aussi de protéger votre entreprise et d’assurer sa réussite financière à long terme, même après votre départ à la retraite. Vous pouvez ainsi trouver une stratégie qui vous permettra d’atteindre vos objectifs de retraite, de répondre aux attentes de vos Clients et de définir clairement les responsabilités de vos successeurs.

Quand est-ce le bon moment de planifier votre relève?

Passer le flambeau peut être une étape riche en émotions et représenter un défi pour vous. De nombreux conseillers reportent la planification de la relève à plus tard, car ils ne sont pas prêts à envisager leur retraite ou croient être trop jeunes. Certains pensent que la planification de la relève prend peu de temps, et peut être effectuée à la toute fin de leur carrière.

En fait, il n’est jamais trop tôt pour commencer à planifier – et vous devriez examiner votre plan régulièrement et le mettre à jour au besoin. En tant que propriétaire d’entreprise, le succès de vos affaires permet d’assurer votre sécurité financière à la retraite et, en cas de maladie grave ou de décès, celle de vos proches.

La planification de la relève fait partie intégrante de votre plan de sécurité financière – et il convient de l’envisager dans une optique globale. Votre entreprise est votre actif le plus précieux. La stabilité financière et le succès de votre entreprise peuvent avoir un impact direct sur votre plan de retraite et votre famille.

Avantages de la planification de la relève des conseillers

  • Favoriser l’atteinte de vos objectifs personnels, professionnels et de retraite
  • Choisir la structure et la valeur appropriées pour votre entreprise
  • Choisir les meilleurs talents pour gérer l’entreprise
  • Former vos successeurs pour qu’ils puissent reprendre les rênes de l’entreprise

Un plan de relève efficace porte sur de nombreux aspects. La première étape consiste à évaluer votre degré de préparation ainsi que votre point de vue à l’égard de votre entreprise et de la relève.

Commencez par vous poser les questions suivantes :

  • Quel est l’impact de mon rôle de conseiller?
  • Suis-je prêt à laisser ma place à quelqu’un d’autre?
  • Vais-je m’ennuyer d’être au cœur de l’action?
  • Le contact humain me manquera-t-il?
  • La visibilité me manquera-t-elle?
  • Que vais-je faire à la retraite?

Prendre le temps d’établir un plan vous donne l’occasion de vous pencher sur la structure d’exploitation, le maintien de la croissance et les activités fonctionnelles de votre organisation.

Vous pouvez d’abord répondre aux questions suivantes :

  • Quels sont votre vision et vos objectifs pour votre entreprise après votre retraite?
  • À quelle étape du processus de planification vous situez-vous?
  • Si vous étiez un acheteur, envisageriez-vous l’achat de votre entreprise?

Procurez-vous votre trousse pour réussir la transition de vos affaires. 

Obtenez votre trousse

Demandez à votre gestionnaire des relations à la Sun Life d’avoir accès au Livret d’exercices de planification de la relève des conseillers pour voir si vous êtes prêt.

Déterminez la valeur de votre entreprise en utilisant la Feuille de travail pour optimiser la valeur.