Offre de transformation d'une temporaire en permanente

*Faites économiser jusqu’à 25 % aux Clients

Le moment est venu de transformer les contrats d’assurance temporaire des Clients afin de répondre à leurs besoins qui changent.

L’offre prend fin le 31 mars.

Demander du soutien

Du 20 janvier au 31 mars, les Clients qui présentent une demande de transformation d’une assurance temporaire existante en assurance temporaire ou permanente pourraient recevoir un chèque d’un montant correspondant à trois mois de primes.

L’offre s’applique aux contrats qui restent en vigueur pendant au moins six mois à compter de la date de régularisation du contrat. La remise de primes/CDA figurera dans les modalités du ou des contrats qui recevront la remise.

Répondez aux besoins en constante évolution des Clients grâce à de multiples options de transformation : 

  • transformation d’assurance temporaire en assurance permanente (sans participation)
  • transformation d’assurance temporaire en assurance temporaire
  • transformation partielle d’assurance temporaire en assurance permanente (sans participation)
  • transformation partielle d’assurance temporaire en assurance temporaire

Entrez en contact avec les Clients qui recherchent :

  • Une durée plus longue qui pourrait mieux convenir à leurs besoins en constante évolution
  • Un contrat d’assurance-vie permanente qui peut leur offrir :
    • une protection à vie
    • des primes fixes garanties
    • une croissance fiscalement avantageuse de l’épargne
    • des économies potentielles

Cette offre n’est pas valable pour les Clients qui annulent une demande de transformation en cours et qui présentent une nouvelle demande.

Documents de référence

Ressources de marketing sur l’assurance-vie temporaire

Ressources de marketing sur l’assurance-vie permanente

Ressources de marketing sur l’assurance-vie universelle

*25 % d’économies sur la première année basé sur le total des primes/CDA.

  • Le contrat faisant l’objet d’une transformation doit avoir été en vigueur avant le 20 janvier 2025. 
  • L'antidatage est autorisé avec les règles d'antidatage existantes et la période maximale basée sur chaque type de produit.
  • Les Clients ayant une demande de transformation en cours qui l’annulent simplement pour pouvoir être admissibles à l’offre seront exclus. Ces changements sont un problème pour l’équipe des Opérations et peuvent allonger le cycle de traitement et retarder le début de la couverture pour le Client, ce qui nuit à l’expérience.
  • Le contrat nouvellement transformé doit demeurer en vigueur pendant six mois. Cette période d’admissibilité commence à la date d’anniversaire/de régularisation du contrat.
  • La remise de primes/CDA figurera dans les modalités du contrat qui en font l’objet.
  • Les contrats d’assurance vie entière avec participation ne font pas partie de l’offre. 
  • Si les garanties facultatives sont transférées au nouveau contrat, le coût de ces garanties est aussi pris en compte dans la remise de primes/CDA.
  • Pour les transformations d’une temporaire en temporaire, la transformation doit avoir lieu pendant la période de transformation d’une temporaire en temporaire et les conditions suivantes s’appliquent :  
    • Si le contrat d’origine est un contrat Temporaire Évolution :
      • La durée du nouveau contrat doit être prolongée d’au moins 10 ans par rapport à celle du contrat d’origine.
      • La durée du nouveau contrat doit être d’au moins 20 ans (p. ex., un contrat T10 existant pourrait être transformé en une T25).
    • Si le contrat d’origine est un contrat Temporaire Sun Life :
      • Le contrat d’origine doit être une T10 ou une T15 et le nouveau contrat doit être une T20 ou une T30.
      • Le contrat d’origine doit comporter une option de transformation d’une temporaire en temporaire. 
  • Les transformations partielles sont possibles, sous réserve des conditions suivantes : 
    • Transformation partielle en un contrat Temporaire Évolution d’une durée d’au moins 20 ans et transformation de la couverture restante en un autre contrat Temporaire Évolution d’une durée d’au moins 20 ans.
    • Transformation partielle en un contrat d’assurance permanente sans participation; la couverture temporaire restante demeure en vigueur ou est résiliée.
    • Transformation partielle en un contrat d’assurance permanente sans participation; la couverture temporaire restante est transformée en un contrat autonome Temporaire Évolution d’une durée d’au moins 20 ans.
    • Transformation partielle en un contrat d’assurance permanente sans participation; la couverture temporaire restante est transférée au contrat permanent, à condition que la nouvelle garantie temporaire soit une T20 ou une T30.
      • Note : Si la transformation est faite à partir d’une garantie Assurance temporaire déjà établie dans le cadre d’une transformation partielle avec option de transfert, le contrat ne sera pas admissible à l’exercice d’une nouvelle option de transfert.