Nous sommes heureux de vous informer que la panne de service chez un tiers est maintenant résolue. À cause de cette panne, certains systèmes de la Sun Life, équipes et fournisseurs externes ont subi une interruption. Cette interruption a limité notre accès aux courriels et notre capacité à traiter de nouvelles demandes d'assurance et requêtes administratives. Nous redoublons d'efforts pour rendre le service pleinement opérationnel au cours des prochains jours.  Nous nous excusons pour tout inconvéninent que cette situation a pu causer. Encore une fois, nous vous remercions pour votre patience et votre compréhension. 

Barème de participations sur mesure 

La situation :

Vous créez un aperçu pour une assurance-vie avec participation et vous voulez des valeurs projetées qui sont établies en fonction d'autres facteurs que le barème de participations fixe projeté.

Comment créer un aperçu au moyen d'un barème de participations sur mesure

  • Dans la section Hypothèses, sélectionnez Sur mesure dans la liste déroulante Barème de participations principal.
  • Sélectionnez Année ou Âge après Basé sur, selon l'aperçu que vous voulez créer.
  • L'aperçu affiche d'abord une seule hypothèse, mais vous pouvez Ajouter un changement jusqu'à 4 fois (pour un total de 5 hypothèses). Chacune des 5 options offertes – du barème de participations actuel au barème de participations actuel moins 2 % – peut être utilisée pour illustrer les hypothèses.
  • Cochez À l'année ou À l'âge pour chacun des ajouts. Le champ De l'année est automatiquement ajusté pour illustrer l'année qui suit l'ajout précédent.

L'exemple ci-dessous illustre un cas où le barème de participations actuel est d'abord utilisé. Avec les années, il passe au barème de participations actuel moins 1 %, puis il revient au barème de participations actuel lors de l'année 21.

Barème de participations principal

De l'année À l'année Actuel moins
1 5 0,0 %
6 10 0,5 %
11 20 1,0 %
21 65 0,0 %

Voici quelques points dont vous devez être au fait lorsque vous établissez un barème de participations sur mesure.

L'aperçu contient toujours 3 scénarios :

L'aperçu contient toujours des calculs effectués au moyen de 3 différents barèmes de participation.

Si vous n'établissez pas un barème de participations sur mesure, le système calcule les valeurs en fonction du :

  • barème de participations actuel
  • barème de participations actuel moins 1 %
  • barème de participations actuel moins 2 %

Si vous établissez un barème de participations sur mesure, ce barème remplace le scénario du barème de participations actuel moins 1 %. Dans ce cas, le système calcule les valeurs en fonction du :

  • barème de participations actuel
  • barème de participations sur mesure
  • barème de participations actuel moins 2 %

Importance du barème de participations principal

Même si le système utilise toujours 3 scénarios différents pour ses calculs, le barème de participations principal est utilisé aux fins des options de calcul et des stratégies. Lorsque vous ajoutez un barème sur mesure, il est toujours considéré comme le barème principal. Donc, lorsque vous utilisez un barème établi sur mesure, tout calcul pour un retrait ou une avance sera effectué au moyen des valeurs établies par ce barème. Les valeurs de votre barème établi sur mesure sont celles qui sont utilisées dans les stratégies de vente que vous produisez pour l'aperçu.